Важным моментом, влияющим на будущую доходность инвестиций является то, как портфель был собран. В статье рассказываем, что из себя представляет криптопортфель и как его грамотно собрать.
Содержание
- Что такое криптовалютный портфель
- Зачем нужен криптопортфель
- Как собирать и отслеживать криптопортфель
- Где можно хранить активы
- Из чего собирать криптопортфель
- Как грамотно выбрать активы
- Инвестиционные стратегии
Что такое криптовалютный портфель
Криптовалютный портфель — это комбинация различных криптовалют в правильно подобранном соотношении. В портфеле могут быть альткоины, токены, стейблкоины и множество других криптовалютных активов, владельцем которых является инвестор или криптотрейдер.
Зачем нужен криптопортфель
Криптопортфель помогает получать максимальную прибыль от вложений и диверсифицировать риски, то есть распределить денежные средства в активы, не связанные между собой. Это позволяет избежать убытков при падении стоимости одного из активов, а также повысить устойчивость инвестиций к скачкам в целом.
И крупным инвесторам, и новичкам этот инструмент всегда будет выгоден даже с малыми вложениями. Например, можно инвестировать в десятки различных криптовалют с низкой стоимостью, так как в перспективе они могут принести большой доход.
Как собирать и отслеживать криптопортфель
Одно из самых главных правил при создании криптовалютного портфеля — разнообразие активов. Инвестировать только в одну монету опасно, так как есть риск ее обвала, а вы же можете лишиться всех денег. Если же вложиться в несколько монет, отличающихся по целям и способу использования, то при снижении курса одного актива на 15% и удорожании других на 10% риски не будут так ощутимы.
Отслеживать портфель можно двумя способами: либо использовать электронную таблицу для ручного отслеживания, либо готовые инструменты, например, трекеры, полезные как для инвесторов, так и для трейдеров.
Где можно хранить активы
На криптобиржах можно создать, диверсифицировать и хранить свои криптоактивы. Купленные криптовалюты тут же распределяются и выстраиваются в отдельные группы. Это довольно удобный способ, но не самый безопасный. Всё дело в приватных ключах — практически все биржи хранят их на своих серверах, а следовательно, и владеют ими тоже. Кроме того, если они обанкротятся, закроются или их взломают, вывести активы будет практически невозможно.
Сохранить криптовалюту в безопасности можно с помощью сторонних кошельков: аппаратного и децентрализованного. Аппаратный («холодный») кошелек хранит приватные ключи на специальном устройстве, не имеющем постоянно доступа к интернету. Децентрализованный (некастодиальный) кошелек сохраняет за вами полный доступ к приватным ключам и вашему личному счету. Это значит, что никто не сможет как-либо управлять вашими средствами. Следует это иметь в виду, поскольку только вы будете нести ответственность за сохранность ключей и мнемонической фразы, необходимой для восстановления кошелька.
Из чего собирать криптопортфель
Для того чтобы криптопортфель работал на вас, следует разобраться в том, какие вообще существуют монеты.
Монеты платежных систем
Это криптовалюты, которые изначально были созданы только в качестве платежной системы. Они были разработаны в самом начале развития рынка, то есть до эфириума и смарт-контрактов, поэтому их также называют первым поколением криптовалют. К ним относятся:
— Ripple (XRP);
— Bitcoin Cash (BCH);
— Litecoin (LTC);
— Bitcoin (BTC).
Стейблкоины
Это монеты, которые привязаны к стоимости фиатной валюты (доллар или евро) или физическому активу (золото). Стейблкоин обладает всеми качествами криптовалюты, за исключением одного — отсутствия волатильности. Например, монета BUSD привязана к доллару США и не подвержена резким скачкам цен.
Security-токены
Security-токены можно назвать аналогами традиционных ценных бумаг с разницей в том, что первые являются оцифрованными и находятся в блокчейне. Их владельцы получают доступ, например, к облигациям проекта, имеют право голоса, дивиденты и т.д. Такие токены находятся под юрисдикцией местных регуляторов. Для того чтобы выйти на рынок, они обязаны пройти особые юридические процедуры.
Utility-токены
Utility-токены, или утилитарные токены, в отличие от предыдущих, открывают доступ к какой-либо услуге или продукту компании. Например, Ethereum (ETH) можно применять в качестве оплаты комиссии за проведение транзакции при работе с DApps. Эти токены выпускаются на ICO – первичном размещении монет – для того, чтобы собрать средства от инвесторов. Ценность utility-токенов определяется исключительно его эффективностью.
Управляющие токены
Держатели управляющих токенов имеют право голоса в проекте, выпустившем токены. Кроме этого, есть возможность получить и долю от прибыли проекта. Чем успешнее проект, тем ценнее токены управления. Приобрести их можно на различных DeFi-платформах, например, Uniswap.
Как грамотно выбрать активы
Прежде чем инвестировать в тот или иной актив, целесообразно провести анализ. Есть несколько факторов, на которые стоит обратить внимание:
- Стоимость монеты;
- Капитализация монеты;
- Уровень ее популярности;
- Показатель волатильности;
- Есть ли перспективы.
При выборе можно ориентироваться на топовые монеты из рейтинга криптовалют. Инвестиции в них считаются относительно безопасными за счет более стабильного курса, наличия высокой ликвидности и перспектив для дальнейшего роста.
Стейблкоины полезно держать в криптопортфеле, поскольку они обеспечивают стабильность за счет отсутствия сверхволатильности, но и получить какой-то высокий доход можно не всегда. С другой стороны, есть перспективные новые проекты. Риски здесь на порядок выше, однако доходность может исчисляться в тысячах процентов, конечно, если проект станет успешным.
Стоит учитывать, что доход от инвестиций будет напрямую зависеть от того, в какой момент вы приобрели криптовалюту. Например, если инвестор решился на покупку монеты тогда, когда она пробила свой исторический максимум стоимости (ATH), это не гарантирует дальнейший рост. Курс может упасть, а инвестору придется дожидаться момента, когда инвестиции начнут окупаться.
Время от времени криптопортфель нужно «чистить», избавляясь от активов, не прошедших проверку на прочность – такие либо покидают рынок, либо обваливаются. Их место могут занять новые доходные криптовалюты, поэтому инвестору необходимо следить за новостями и трендами криптоиндустрии.
Инвестиционные стратегии
Существуют разные варианты стратегий, различающиеся по объему инвестиций, степени риска и сроку вложений. Предпочтение стоит отдавать той, которая больше всего соответствует вашим ожиданиям. Делимся двумя простыми примерами того, как можно распределить активы в своем криптопортфеле.
1. Пример распределения активов с низкими рисками
- 80% в топовые криптовалюты;
- 15% в популярные альткоины с высокой ликвидностью;
- 5% в недорогие криптоактивы многообещающих проектов.
2. Пример распределения активов с высокими рисками
- 60% в топовые криптовалюты;
- 25% в популярные и перспективные альткоины;
- 15% в монеты только выходящих на рынок проектов.
Инвестирование в монеты только выходящих проектов может быстро окупиться и даже принести хорошую прибыль, но относится к таким активам следует осторожнее. Нужно быть всегда на чеку.
Заключение
Криптовалютный портфель — это очень удобный и эффективный инструмент, который помогает снизить инвестиционные риски и распределить активы таким образом, чтобы получать от инвестиций максимальный доход.
Сегодня инвестирование в криптовалюты по-прежнему является прибыльным способом получения дохода, однако следует помнить о волатильности и рисках. Стратегии, а также криптовалюты, описанные в статье, не следует принимать за финансовый совет. Всегда проводите собственные исследования и на их основании принимайте решения.