Порой их считают несовместимыми, но это ошибочно. Децентрализация является ключевым преимуществом и улучшенной версией современного рынка. С большей вероятностью криптовалюты и классический банкинг вместе будут успешно развиваться за счет интегрированных решений, что означает взаимовыгодность экосистем. В этой статье рассказываем, что такое CeDeFi, где они могут использоваться и какие проекты уже воспользовались смешанной экосистемой на своих площадках.
Содержание
- Введение
- Что такое CeDeFi
- Плюсы CeDeFi
- Развивающиеся CeDeFi-проекты
- Заключение
Что такое CeDeFi
CeDeFi, или централизованные, децентрализованные финансы — это сочетание двух разрозненных по своей структуре систем. С помощью CeDeFi пользователи могут взаимодействовать с DeFi-продуктами, при этом не связываясь напрямую с протоколами DeFi.
Цель CeDeFi — объединение ключевых преимуществ централизованных и децентрализованных финансов для достижения синергии традиционных правовых гарантий с инфраструктурой и современными финансовыми DeFi-продуктами.
Сегодня CeDeFi становится популярнее, поскольку обеспечивает безопасность при проведении операций на биржах и надежность представленных проектов.
Плюсы CeDeFi
CeDeFi, помимо присоединения традиционных финансовых учреждений к DeFi-экосистеме, решает еще несколько задач. С помощью смешанной экосистемы можно с легкостью открыть доступ к инструментам DeFi-сектора, начиная от децентрализованных бирж (DEX) и заканчивая лендинговыми протоколами, при этом комиссия за транзакции в этом случае ниже.
CeDeFi помогает:
- Снизить мошенничество. Проекты, предоставляющие те или иные услуги и продукты, проходят тщательную проверку.
- Легко внедрять новые продукты. Разместить децентрализованные приложения (dApps) можно намного быстрее, используя преимущества кроссчейн-технологии.
- Получать больше от инвестиций. Открывается доступ к повышенной годовой ставке доходности для инвесторов, вкладывающих денежные средства в продукты и услуги.
- Экспериментировать. Можно пользоваться экосистемой DeFi и одновременно с этим придерживаться правил, связанных с KYC и AML.
- Экономить на операционных затратах. При использовании CeDeFi комиссии значительно ниже, а транзакции быстрее.
- Повысить безопасность. Объединенная система финансов делает упор на безопасность, надежность и прозрачность DeFi-продуктов.
- Снизить входной барьер. Новым пользователям показывается заранее проверенная и отсортированная информация по торговле, KYC, комиссиям и так далее, что позволяет новичкам не наступать на одни и те же грабли.
Уже в 2022 году можно ожидать внедрение CeDeFi на предприятиях. Для этого нужно четкое регулятивное руководство, при котором использование DeFi-технологий станет допустимым. Однако уже сейчас можно сказать, чем CeDeFi могут быть полезны любому пользователю.
- Компании могут применять в своей работе передовые DeFi-продукты, при этом не нарушать правил традиционного финансового регулирования.
- Трейдеры могут находить лучшие сделки, основываясь на уровне ликвидности, криптовалютных комиссиях и KYC — это снижает проскальзывание, повышает доступность активов и улучшает безопасность.
- Бизнес может разрабатывать собственные смарт-контракты, внедряя финансовые продукты и услуги на одну платформу, тем самым снижая риски и ускоряя транзакции.
- CeDeFi решает вопросы регулирования и соблюдения нормативных требований касательно криптовалют, а также закладывает основу для институционального хранения DeFi-протоколов.
- Security-токены могут продвинуться в выпуске облигаций и расчетах в стейблкоинах — быстрые, дешевые и простые в использовании DeFi-протоколы преобразовывают глобальную платежную систему.
Развивающиеся CeDeFi-проекты
С момента внедрения DeFi в Binance Smart Chain многие криптовалютные сети начали изучать возможность собственной трансформации, при которой сохраняются все преимущества DeFi, а у централизованных участников появляется доступ к сети.
Некоторые уже успели представить интегрированное решение. Мы выделили 5 проектов, на которые стоит обратить внимание.
Unizen
Первая CeDeFi экосистема, комбинирующая большое количество централизованных и децентрализованных бирж и криптовалют. На платформе можно ознакомиться с широким набором цифровых активов, придерживаясь при этом KYC.
Основа экосистемы — модули Unizen со встроенной функцией централизованной биржи криптовалют (CEX), модули третьих лиц с интеграцией DeFi-технологий, а также пользовательская логика, которая сочетает в себе расширенные возможности для торговли, в том числе алгоритм агрегации кроссчейн-торговли и показатели социальных настроений.
Unizen нацелена на оптимизацию проблем, связанных с ликвидностью, проскальзыванием и KYC. Для того чтобы соответствовать условиям ликвидности в DeFi, платформа сотрудничает с AllianceBlock. Кроме того, Unizen предоставляет пользователям динамический стекинг на несколько активов — можно получать вознаграждение в виде токенов и участие в частных продажах, производя стекинг нативного токена ZCX.
CoinZoom
CoinZoom — централизованная криптобиржа, предназначенная для торговли криптовалютами и использования цифровых монет в реальном мире. Она предлагает пользователям инвестировать в более чем 30 токенов, что обеспечивает возможность получать разнообразные DeFi-вознаграждения. Это прекрасно дополняет CoinZoom и повышает шансы для интеграции централизованных и децентрализованных финансов.
Помимо прочего, CoinZoom позволяет использовать дебетовую карту Visa, а также дает возможность в кратчайшие сроки отправлять цифровые монеты любому человеку в любую точку мира. У криптобиржи есть свой токен управления ZOOM на основе Ethereum, который тоже помогает преодолевать разрыв между CeFi и DeFi.
Nexo
Nexo — это кредитная компания в сфере цифровых активов. В числе ее услуг биржа, криптовалютная карта, заимствование и кредитование. Nexo является CeFi компанией. Между тем, экосистему также подпитывают децентрализованные автономные организации, или DAO. Они позволяют держателям токена NEXO принимать участие в голосованиях за дальнейшее развитие проекта.
Тем не менее вмешаться в деятельность Nexo иногда могут разработчики, что может нарушить децентрализованный подход проекта. Компания решает этот вопрос, предоставляя DeFi-разработчикам инфраструктуру для разработки продуктов, отвечающих нормативным требованиям.
CeFi Nexo предоставляет DeFi-технологии с регулируемой строящейся экосистемой на основе своих знаний, связей в отрасли и лицензий во всем мире. В то же время CeDeFi-решения позволяют контролировать DeFi-разработки и защищать пользователей централизованных и децентрализованных финансов.
Bybit
Bybit — это криптовалютная деривативная биржа, продающая фьючерсы на BTC и ETH. Кроме этого, она предоставляет и другие финансовые инструменты. Биржа очень популярна, особенно в Азии.
Как и у любой деривативной биржи, у Bybit есть два варианта поведения — либо следовать традиционным финансовым стандартам, либо разрабатывать продукты, основанные на децентрализованном подходе. Вероятнее всего, что Bybit будет предоставлять централизованные продукты через децентрализованный способ, так как компания уже начала изучать этот вариант.
BNB chain
Крупнейшая в мире криптобиржа Binance разработала BNB для того, чтобы DeFi-разработчики могли внедрять свои децентрализованные приложения, или dApps. С тех пор большинство DeFi-проектов признали BNB своей родиной и без проблем используют преимущества обеих экосистем.
Такой подход, а именно объединение CeFi с крипторынком стал популярным у пользователей DeFi. Сегодня объем торгов за 24 часа позволяет конкурировать даже с Ethereum. Впрочем, в новизне BNBCeDeFi до сих пор сомневается часть криптосообщества.
Заключение
Проведенный в 2020 году эксперимент Binance по объединению централизованной биржи и децентрализованных финансов может стать отправной точкой для полной интеграции CeFi и криптовалют. Этому может способствовать и то, что сегодня в традиционных финансовых услугах существуют явные проблемы с безопасностью, контролем и прозрачностью — люди постепенно начинают приглядываться к децентрализованным финансам. Поэтому одной из стратегий привлечения пользователей и введения продуктов, соответствующих нормативным требованиям, является создание экосистемы CeDeFi.
Конечно, для полной интеграции не только инвесторами, но и традиционными институтами потребуется время. Но уже сейчас пользователи могут видеть, как CeDeFi начинает преобразовывать финансовый мир.